又是一年開學(xué)季，暑期結(jié)束，廣大學(xué)生也即將迎接嶄新的學(xué)習(xí)和生活。然而近年來，學(xué)生已成為電信詐騙、洗錢及相關(guān)犯罪受害、受騙的高發(fā)群體之一，提升學(xué)生群體的風(fēng)險(xiǎn)防控意識對于守護(hù)和諧美好校園尤為重要。

陷阱套路要分辨

01網(wǎng)絡(luò)游戲洗錢

不法分子通過將詐騙、盜竊、賭博等上游洗錢犯罪活動中獲取的非法資金用于購買游戲幣或游戲道具，再通過游戲平臺或第三方交易平臺，利用充值游戲幣、代練、買賣游戲道具等方式低價(jià)轉(zhuǎn)賣出去，使非法所得資金“洗白”。

02虛擬貨幣交易

虛擬貨幣的匿名性和跨境性使其成為洗錢活動的潛在工具。青少年學(xué)生可能被虛擬貨幣的快速增值所吸引，參與虛擬貨幣交易，卻不知自己可能在無意中成為洗錢鏈條中的一環(huán)。

03校園貸款陷阱

一些不正規(guī)的貸款機(jī)構(gòu)誘騙大學(xué)生陷入不良“校園貸”的陷阱，“美容貸”“培訓(xùn)貸”“刷單貸”“多頭貸”“高利貸”“套路貸”等違法違規(guī)貸款層出不窮，放貸人資金來源多為非法獲得，存在利用學(xué)生的個人信息和銀行賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動等風(fēng)險(xiǎn)。

04兼職工作陷阱

不法分子可能利用青少年學(xué)生急于尋找兼職工作的心理，以高薪為誘餌，要求其提供銀行賬戶或進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬，實(shí)際上是在進(jìn)行洗錢活動。

05直播打賞洗錢

通過支付寶、微信、銀聯(lián)、網(wǎng)銀和充值卡在網(wǎng)絡(luò)直播平臺上進(jìn)行充值，購買直播平臺的各種兌換禮物對主播進(jìn)行打賞。由于網(wǎng)絡(luò)直播平臺對資金來源背景和真實(shí)去向難以監(jiān)測，被犯罪分子利用成為洗錢新通道。

校園案例在身邊

01在校學(xué)生為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“引流”案湖北省隨州市江某天(17歲，湖北省隨州市曾都二中學(xué)生）在短視頻APP上被一則網(wǎng)絡(luò)兼職留言吸引，后根據(jù)對方引導(dǎo)提示，以冒充快遞員或老朋友的名義，通過支付寶添加好友并拉進(jìn)指定群聊的方式“引流”，每成功拉入一人獲利30元，江某天見有利可圖又發(fā)展其同學(xué)劉某怡等10余名在校學(xué)生為其下線。江某天累計(jì)獲利3.5萬余元。因江某天等人未滿18周歲，公安機(jī)關(guān)聯(lián)合教育部門對江某天等人進(jìn)行了教育訓(xùn)誡。

02利用校園貸詐騙案某大學(xué)有學(xué)生跟同學(xué)說自己有回報(bào)率10%的投資項(xiàng)目，沒有錢的同學(xué)也可以先申請校園貸，把錢拿給自己投資后，不但短期內(nèi)可以退還本金，自己還可以給予10%的回報(bào)。不少拿錢出來投資的學(xué)生在嘗到甜頭后，紛紛加大投資金額，最終犯罪嫌疑人卷款失聯(lián)，造成超300名學(xué)生被騙，涉案金額超400萬元。

03大學(xué)生因“刷單”涉洗錢案大學(xué)生范某經(jīng)營的網(wǎng)店生意受損，被張某以“輕松賺錢”的噱頭誘惑，參與了所謂的“刷單”團(tuán)隊(duì)。范某在張某的指導(dǎo)下，辦理了多張銀行卡并綁定支付平臺，參與轉(zhuǎn)賬活動。實(shí)際上，這些資金是電信詐騙團(tuán)伙的贓款，范某在短短十余天內(nèi)幫助轉(zhuǎn)移了40萬余元。最終，范某因掩飾、隱瞞犯罪所得罪被提起公訴。

風(fēng)險(xiǎn)防范小貼士

1保護(hù)個人信息

要增強(qiáng)自我保護(hù)意識，妥善保管個人身份證件、銀行卡等重要物品，不隨意借給他人使用。對于來歷不明的鏈接、電話、短信等，要保持警惕，不輕易透露個人敏感信息。

2了解常見手段

了解通過虛假交易、地下錢莊、投資詐騙等方式轉(zhuǎn)移非法資金的手段，遇到類似情況時能夠識別并遠(yuǎn)離。

3警惕社交媒體詐騙

不輕信陌生人，不隨意添加好友，不輕易轉(zhuǎn)賬或提供銀行賬戶信息。

4警惕兼職工作陷阱

選擇正規(guī)的招聘平臺，不輕易提供個人銀行賬戶信息，不參與大額轉(zhuǎn)賬活動。

5不用自己賬戶替他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常見的手法之一，要提高警惕，不要受朋友之托或受利益誘惑，使用個人賬戶替他人提現(xiàn)。