近年來(lái)，支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例屢見(jiàn)不鮮，尤其是電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法犯罪活動(dòng)案例頻發(fā)，不法分子犯罪手段呈現(xiàn)多樣化。在2021年3·15期間，英大財(cái)險(xiǎn)公司特別推出支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示，以案例的方式，幫助廣大金融消費(fèi)者有效防范支付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提升防范電信詐騙的能力，保障金融消費(fèi)者信息安全、資金安全。

一、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙

主要詐騙形式：

1.下載安裝貸款A(yù)PP，加QQ微信發(fā)貸款合同；

2.銀行卡和身份信息不匹配需要轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證；

3.付費(fèi)開(kāi)通會(huì)員提高貸款額度；

4.征信不好需要繳納包裝費(fèi)、工本費(fèi)；

5.還款不及時(shí)需要提前交納保證金；

二、網(wǎng)絡(luò)虛擬交易詐騙

主要詐騙形式：

1.加QQ、微信交易付款后被拉黑；

2.通過(guò)非正規(guī)平臺(tái)交易貨款不僅無(wú)法提現(xiàn)還要交保證金；

3.低價(jià)購(gòu)買(mǎi)游戲幣、游戲裝備，付款后被拉黑；

4.正常交易后游戲賬號(hào)被找回；

三、充值、刷單類(lèi)詐騙

詐騙分子會(huì)偽裝成中介或代理公司，打著刷信譽(yù)、刷銷(xiāo)量的旗號(hào)在招聘兼職“刷客”。他們承諾，應(yīng)聘者只要根據(jù)指示拍下指定的商品，付款后截圖發(fā)過(guò)去，他們就會(huì)把本金和傭金退還回來(lái)。然而，在這里面刷單只是幌子，騙錢(qián)才是真正目的。根據(jù)預(yù)防電信詐騙相關(guān)報(bào)告顯示，充值或刷單類(lèi)電信騙術(shù)占比顯著上升。

四、冒充客服類(lèi)詐騙

【案例】2018年10月31日，慈溪的劉女士接到一個(gè)自稱(chēng)是快遞公司的電話(huà)，對(duì)方稱(chēng)劉女士的包裹已處于丟失狀態(tài)，公司需向其賠償，讓劉女士添加一名工作人員的微信。等劉女士與對(duì)方聯(lián)系后，收到一個(gè)微信二維碼，對(duì)方稱(chēng)掃碼登錄自己的支付寶賬號(hào)，并在平臺(tái)上填寫(xiě)個(gè)人信息及銀行卡號(hào)，這樣就可以完成退款。劉女士是第一次碰到這種情況，就按其提示操作，直到收到扣款短信才知這是騙局。

英大財(cái)險(xiǎn)提醒您:

1、只要一談到銀行卡，一律掛掉。

2、只要一談到中獎(jiǎng)了一律掛掉。

3、只要一談到“電話(huà)轉(zhuǎn)接公檢法”的，一律掛掉。

4、所有短信，讓我點(diǎn)擊鏈接的，一律刪掉。

5、微信不認(rèn)識(shí)的人發(fā)來(lái)的鏈接，一律不點(diǎn)。

6、一提到“安全賬戶(hù)”的一律是詐騙。

7、退改繳費(fèi)一律通過(guò)官方渠道或?qū)�公賬戶(hù)，切忌隨意私下轉(zhuǎn)賬。

8、不要輕信陌生QQ號(hào)、微信號(hào)、公眾號(hào)等途徑發(fā)起的募捐。

9、密切關(guān)注官方發(fā)布信息，不信謠不傳謠。

防范詐騙，也要像防控疫情一樣，做到“全方位無(wú)死角”！